10 способов попасть в "чёрный список" банка.
1. Если клиент находится в состоянии алкогольного, токсического,
наркотического опьянения - данные клиента заносятся в чёрный список.
2. Внесению в чёрный список подлежат клиенты, материальное и
физическое состояние которых внушает сомнение ( бомжи, инвалиды и
т.д.)
3. Если на кисти руки обнаружены наколки, свидетельствующие о
криминальном прошлом человека или специфическая лексика
свидетельствует о криминальном прошлом, то данные о таких клиентах
подлежат внесению в чёрный список.
4. Действия мошенников: в случае сопровождения клиентов
мошенниками, клиент не понимает то, что оформляет кредит и должен
расплачиваться по кредиту самостоятельно. Клиента сопровождает "
друг", " внучка", "брат", в случае оказания давления или
рекомендаций по заполнению документов, данные также заносятся в
чёрный список.
5. Если при проверке Анкеты клиента обнаруживается ошибка в серии
паспорта, при повторном заполнении снова обнаружена ошибка, но уже в
номере паспорта - данные заносятся в чёрный список.
6. Проверка знания телефонов клиентом: диктуется номер телефона
клиента с небольшими изменениями, клиент подтверждает неверный
номер. Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.
7. Поведение клиента и внешний вид не соответствует данным Анкеты
( социальный статус, сведения о работе). Данные о таких
клиентах подлежат внесению в чёрный список.
8. В случае если подпись в Анкете и в Заявлении не совпадает,
данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.
9. Если возникают сомнения в подлинности предъявленного клиентом
Паспорта ( в том числе если истёк срок действия паспорта)
Данные о таких клиентах подлежат внесению в чёрный список.
10. В случае попыток войти в доверие ( подружиться ) к
представителям банка. Данные о таких клиентах подлежат
внесению в чёрный список.
